Viele Privatanleger kennen das Problem: Zinsen sind niedrig, Dividenden kommen nur quartalsweise – doch ein regelmäßiger, monatlicher Cashflow wäre ideal. Mit der Stillhalter-Strategie oder der beliebten Wheel Strategy kannst du genau das erreichen: Optionen verkaufen und Prämien kassieren.
In diesem Beitrag zeige ich dir, wie du mit Optionen monatliches Einkommen generieren kannst – Schritt für Schritt und mit den wichtigsten Tipps aus der Praxis.
1️⃣ Wie funktioniert Cashflow mit Optionen?
Cash-Secured Puts
- Du verkaufst Put-Optionen auf Aktien, die du sowieso langfristig kaufen würdest.
- Dafür erhältst du sofort eine Optionsprämie.
- Wird der Kurs unter deinen Strike-Preis gedrückt, kaufst du die Aktie günstiger – und kannst im nächsten Schritt Covered Calls darauf schreiben.
Covered Calls
- Hast du die Aktie im Depot, verkaufst du Call-Optionen leicht oberhalb des aktuellen Kurses.
- Bleibt der Kurs unterhalb des Strike-Preises, verfällt die Option und du behältst die Prämie.
- Wird sie ausgeübt, verkaufst du die Aktie mit Gewinn – und kannst den Prozess erneut starten.
2️⃣ Weitere Strategien für regelmäßigen Options-Cashflow
Neben der Wheel-Strategie gibt es weitere Einnahmequellen mit Optionen:
- Bull Put Spread / Bear Call Spread: Begrenztes Risiko bei gleichzeitiger Prämieneinnahme
- Iron Condor: Verdiene in seitwärts laufenden Märkten
- Straddle / Strangle: Für hohe Volatilität – eher fortgeschritten
3️⃣ Vorteile und Risiken der Stillhalter-Strategie
✅ Vorteile
- Monatliche Einnahmen: Regelmäßige Prämien als Cashflow
- Kontrolliertes Risiko: Nur Aktien nutzen, die du halten willst
- Wiederholbarkeit: Jedes Monat gleiche Strategie
⚠️ Risiken
- Abwärtsrisiko: Starke Kursverluste bei verkauften Puts
- Begrenzter Gewinn: Covered Calls deckeln den Kursanstieg
- Margin Management: Disziplin ist Pflicht, sonst drohen Nachschusspflichten
4️⃣ So baust du dir dein monatliches Einkommen auf (5 Schritte)
- Kapital und Ziel definieren: Wie viel möchtest du investieren und wie viel Cashflow ist realistisch?
- Aktienauswahl: Nur Qualitätswerte mit solider Fundamentalanalyse nutzen
- Regeln einhalten: Klare Kriterien für Einstiege, Ausstiege und Roll-Strategien
- Optionsdaten festlegen: Strike-Preis, Laufzeit (meist 30–60 Tage), Prämienziel
- Risikomanagement: Nutze Stops, rolle Optionen und halte ausreichend Cash-Reserven
5️⃣ Praxisbeispiel: 500 € Cashflow pro Monat
- Depotgröße: 30.000 €
- Strategie: 2 Cash-Secured Puts + 2 Covered Calls
- Durchschnittliche Prämie: 2–3 % pro Monat → ca. 500–900 € monatlich
- Zeitaufwand: wenige Stunden im Monat
Fazit
Mit Cashflow-Strategien wie der Wheel-Strategie kannst du dir langfristig ein regelmäßiges, planbares Einkommen aufbauen – ohne Vollzeittrader zu sein. Wichtig sind Disziplin, Risikomanagement und die richtige Aktienauswahl.
Dieser Beitrag stellt keine Anlageberatung dar. Alle Angaben sind ohne Gewähr und spiegeln meine persönliche Meinung wider.
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